Chargé-e de clientèle professionnelle et / ou patrimoniale

Catégorie :

Gratuit

En quoi consiste votre métier ?

Les métiers de la relation clientèle de professionnels sont centrés sur la relation commerciale. Les collaborateurs accompagnent les clients professionnels ou patrimoniaux dans le développement de leur activité professionnelle et dans la gestion et l’optimisation de leur patrimoine en leur proposant des produits financiers adaptés. La relation commerciale y est très importante, ainsi que le conseil apporté et la maîtrise technique des produits patrimoniaux.
Concrètement, il s’agit de gérer, développer et fidéliser son portefeuille de clients de particuliers :

Analyser les situations
Détecter les besoins
Conseiller et négocier
Vendre les produits et services de l’entreprise ou du groupe dans le cadre d’objectifs commerciaux préalablement définis

Quelle est votre formation ?

Formation bac + 2 minimum

Quelles sont les qualités et compétences requises pour faire votre métier ?

Aisance relationnelle, pour entrer en contact avec les clients et traduire leurs besoins auprès des autres structures de l’entreprise
Goût du challenge commercial : écouter pour comprendre, avoir le sens du service rendu au client, conseiller et vendre, se montrer convaincant, proposer des solutions adaptées pour promouvoir les produits et services de l’entreprise
Capacités à travailler en équipe
Capacités d’analyse et de synthèse, pour rendre compte de ses dossiers auprès des différents interlocuteurs
Sens de l’organisation dans la gestion de son quotidien et la priorisation de ses activités

Comment se déroule l’une de vos journées ?

Point administratif sur les décisions de paiements, appel clients en dépassement de compte, préparation de rdv positionnés dans la journée, lecture et réponse aux mails reçus…
RDV clients, échange sur les projets, simulations chiffrées, souscription de contrat, …
Montage de dossiers de crédits pro, analyse financière des structures, échange avec les collègues et la direction sur ces dossiers…

Quels sont les instruments, les machines ou outils que vous utilisez ?

Outils digitaux : ordinateur, tablette, téléphone portable.

En quoi votre activité professionnelle vous plait-elle ?

Contact avec la clientèle
Les activités de ce poste sont très variées
Challenge
Le fait de travailler en autonomie

Qu’est-ce qui pourrait moins vous plaire dans votre métier ?

Le poids du réglementaire qui s’impose à nos métiers et rend les tâches administratives chronophages mais essentielles

Qu’est-ce qui varie dans votre travail (matières, personnes rencontrées, objectifs, lieux…) ?

Presque tout ! Nous sommes dans un environnement qui évolue constamment.
Les clients sont tous différents dans leurs besoins, leurs attentes, leurs projets. Il faut s’adapter à chacun. Aucune proposition n’est identique !

Les entrepreneur(e)s de votre secteur d’activité recherchent-ils des jeunes ?

Oui, même si, pour ce type de postes, une expérience en tant que conseiller clientèle de particuliers est, en général, recommandée.
En effet, les conseillers de clientèle professionnelle et patrimoniale sont des conseillers de clientèle de particuliers avec une expertise supplémentaire qui leur permet ainsi de pouvoir conseiller des clients professionnels ou patrimoniaux.

Donnez une fourchette du salaire que l’on pourrait espérer dans ce métier

En fonction du profil, de l’expérience.

Comment vous est venue l’idée de faire ce métier ?

Là encore, il y a tellement de réponses possibles ! Suite à un stage en entreprise, un job d’été, par conviction, par hasard aussi, cela peut arriver. Il y a tellement de métiers différents en banque, d’opportunités d’évolution en interne, qu’il est impossible de s’ennuyer sur un seul et même poste toute sa vie.